澳洲ASIC監(jiān)管下的AR牌照的優(yōu)勢(shì)和辦理流程

澳洲asic牌照是的牌照，想要申請(qǐng)對(duì)平臺(tái)的實(shí)力有很大要求，今天退而求其次給大家推薦asic的ar牌照。
ar，即appointed representative，一般可以翻譯成委任代表或授權(quán)代表（一下全文將簡(jiǎn)稱ar）。
asic的ar指的是那些由受asic監(jiān)管公司（這里我們稱之為委托主體）授權(quán)行事的公司或個(gè)人，該公司或個(gè)人并不直接受asic監(jiān)管。對(duì)于想要進(jìn)行規(guī)范活動(dòng)的個(gè)人或公司來(lái)說(shuō)，成為asic的ar是非常便捷以及益的途徑。
介紹委托代理指的是由公司任命的委托代表，其任用范圍限于：
a. 對(duì)公司或公司集團(tuán)下其他的成員進(jìn)行介紹；
b. 分配公司或公司集團(tuán)下其他成員的產(chǎn)品或服務(wù)的非實(shí)時(shí)營(yíng)銷活動(dòng)。
介紹委托代理的任用范圍不包括：
a. 作為代理人進(jìn)行投資交易;
b. 策劃投資交易活動(dòng)或?qū)嵤┦鼙O(jiān)管的按揭合同；
c. 協(xié)助管理和履行保險(xiǎn)合約；
d. 就投資提供意見(jiàn)；就利益相關(guān)者產(chǎn)品提供基本咨詢意見(jiàn)；就家庭計(jì)劃提供咨詢意見(jiàn)；就收購(gòu)?fù)恋氐氖芤?guī)管協(xié)議提供咨詢意見(jiàn)；其他可能合理引導(dǎo)客戶相信他接受基本咨詢或有關(guān)投資或家庭財(cái)務(wù)交易的建議。
介紹委托代理可以擁有多名委托主體，但需要與每位委托主體簽訂合同。
“委托主體的職責(zé)”
如果一家公司受asic直接監(jiān)管，那么這家公司被稱為“委托主體”（principal），委托主體需要負(fù)責(zé)確保所有的ar都能符合asic的要求，而asic方面并不會(huì)與ar有任何直接的關(guān)系。
作為委托主體的公司還需確保其ar服從asic所制定的規(guī)則，并對(duì)此負(fù)全責(zé)。此外，委托主體與其ar之間必須簽署相關(guān)書(shū)面合同，以記錄雙方之間的協(xié)議。
在與ar達(dá)成協(xié)議之前，委托主體公司需要對(duì)其個(gè)人或公司進(jìn)行充分的檢查，以此來(lái)確保ar擁有穩(wěn)定的資金能力以及其他符合條件的能力。
委托主體公司必須上報(bào)所有其委任的ar。此外，在適用的情況下，當(dāng)ar進(jìn)行一些被監(jiān)管的活動(dòng)時(shí)，委托主體必須在此之前批準(zhǔn)相關(guān)工作人員對(duì)活動(dòng)進(jìn)行管理。
一家公司一旦同意擔(dān)任委托主體，那么該公司將對(duì)其委托的ar所執(zhí)行的活動(dòng)范圍負(fù)責(zé)，包括：
ar在銷售以及計(jì)劃銷售的產(chǎn)品；
ar為客戶所提供的任何建議；
確保ar與直接授權(quán)公司一樣向客戶傳遞六項(xiàng)“公平對(duì)待客戶”原則。
note：如果某企業(yè)獲得的是臨時(shí)的許可，那么將無(wú)法成為另外一家公司消費(fèi)者活動(dòng)的委托主體。
作為ar的個(gè)人或公司需要理解并遵守其所從事業(yè)務(wù)的相關(guān)監(jiān)管要求。如出現(xiàn)以下情況，任何個(gè)人或公司將無(wú)法成為一個(gè)受監(jiān)管活動(dòng)的ar
·未與相關(guān)行業(yè)的委托主體公司簽署合同；
·其委托主體公司不接受受監(jiān)管活動(dòng)的書(shū)面責(zé)任；
·成為其委托主體的企業(yè)只擁有相關(guān)活動(dòng)的臨時(shí)許可；
·該個(gè)人或企業(yè)運(yùn)營(yíng)信用查詢機(jī)構(gòu)；
·提供服務(wù)（除非該服務(wù)是免息且無(wú)任何其他費(fèi)用的）
·已被授權(quán)進(jìn)行另一項(xiàng)活動(dòng) 。
相對(duì)于asic牌照的嚴(yán)格監(jiān)管高含金量，ar牌照含金量也很不錯(cuò)并且成本較低。
澳洲ar牌照的優(yōu)勢(shì)：名氣大，申請(qǐng)周期短，費(fèi)用便宜，后續(xù)維護(hù)成本低。
1. 名氣大：澳洲asic實(shí)力背書(shū)主牌名氣大。
2. 申請(qǐng)周期短：2-3周即可下牌。
3. 費(fèi)用便宜：無(wú)保證金。
4. 后續(xù)維護(hù)費(fèi)用包括主牌的費(fèi)用，辦公室租賃費(fèi)用和人員開(kāi)支。
注冊(cè)申請(qǐng)asic澳大利亞監(jiān)管的要求：
1股本要求：1,000,000澳元，或平均收入的10％（以較高者為準(zhǔn)）
2流動(dòng)資金需求（包括股本）：有形資產(chǎn)的流動(dòng)性要求，提供的發(fā)行人必須持有現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物和流動(dòng)資產(chǎn)的50％，所需的有形資產(chǎn)的50％。
3每季度必須準(zhǔn)備更新年度預(yù)測(cè)
4實(shí)際辦公地址及實(shí)際工作人員
5稅號(hào)
asic監(jiān)管范圍包含：
1、廣泛的養(yǎng)老金、保險(xiǎn)、存款和行業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)
2、本土各銀行機(jī)構(gòu)和在澳洲開(kāi)展業(yè)務(wù)的國(guó)際銀行分支機(jī)構(gòu)
3、、衍生品等交易機(jī)構(gòu)
4、所有涉及產(chǎn)品信息咨詢和服務(wù)的從業(yè)機(jī)構(gòu)
5、所有行業(yè)從業(yè)者需持證上崗，并按規(guī)定從事業(yè)務(wù)
從ar的角度來(lái)看，想要成為ar的公司或個(gè)人必須首先確定運(yùn)營(yíng)范疇，再與主體經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行匹配。如果ar想要運(yùn)營(yíng)多方面的業(yè)務(wù)，它甚至可以有兩個(gè)以上的主體公司。而對(duì)主體經(jīng)紀(jì)商來(lái)說(shuō)，它需要不斷監(jiān)控ar的活動(dòng)隨著ar的增加，它會(huì)面臨更多運(yùn)營(yíng)上的風(fēng)險(xiǎn)。